银行会监控一个人的现金流水吗？

　　会的，而且专门有个系统。前年的时候我儿子定居北京，要买房子，我给他转钱，就被监控了一次。
　　北京房价高的离谱，所以儿子只能在郊区大兴买房，但是大兴的房价也要四万多一平米，最后看上一套房子，总价600多万，本来寻思着贷款，结果臭小子上大学的时候有过逾期，银行不给贷，所以最后只能全款了。
　　最后凑了600万，我给儿子转了过去，没过一会银行就打电话过来了，询问我这比操作是不是本人操作的，我说是，然后他们又问具体用途，我回答是要给儿子买房子，所以把存款都给儿子转过去了，然后银行的工作人员就没再说什么了，这笔交易就成了，但是能看得出来，银行还是在监控着你的现金流的，最开始我以为是我这笔款数额太大，所以银行才监控给我打电话的，后面的一段经历证明不是这样，而是银行在时刻监控你的现金流。
　　有段时间一个生意上的哥们借了10万块钱，一直没还，后来终于创业成功了，想起来还钱了，于是联系到了我，让他的会计给我转了钱，结果没一会银行又给我打了电话，问我这十万块钱是咋回事，问的我一头雾水，10万块又不多，为啥会来问我呢。
　　虽然有疑问，但是我还是如实回答了，银行的工作人员听到后也就没多说什么，就说了句好的，知道了，就挂了电话，弄得不明所以，后来才听朋友说，可能是因为他用的是对公账户，公户转私户，所以银行会觉得这笔钱有疑问，因此才给我打的电话。
　　由我的这两段经历来看，银行确实会监控一个人的现金流，后来我用问了问相关的业内朋友，得到的答案也是会监控，而且基本上算是实时监控，全量监控。
　　银行有一个专门的系统，就是用来监控现金流的，对资金的数额、去向、可能的用途、账号是否异常等方面进行全量的监控，系统会筛选出可疑的情况，然后进入人工审核阶段，有的时候人工不会联系你，因为工作人员判断这笔钱应该是没有问题的，如果工作人员觉得可能有问题，就会给你打电话询问，如果觉得问题很大，可能涉及洗钱等问题，那也可能直接报警。以下几种情况银行会有可能跟你核实情况，这也是银行监控现金流的直接证明：
　　向陌生账户转账大额资金
　　这个很好理解，一般来说转账都发生在熟人，偶尔给陌生人转账，数额一般也不会特别巨大，而由于每一笔转账记录银行都可以掌握，所以一旦你向一个陌生的账户转账大额的资金，就很容易被监控判定为异常，银行就会向你核实情况。
　　就像我给儿子转钱买房子一样，因为以前我和儿子的没有现金流往来，所以银行系统判定为陌生账户了，所以我给儿子打钱的时候就被提醒和核实了。其实这也是银行防止被诈骗的一项重要措施，其实也是很好的。公户转私户
　　这个简单来说就是把公司的钱转到了个人名下，要知道这样做会有很多问题，比如漏税或者洗钱的风险，所以银行对公转私的现金流监控的还是比较严格的，因为这种操作不规范和有问题的概率更大。就像朋友用公司的账户给我赚钱，银行可能觉得是给我开工资啥的，不太规范，所以才给我打电话核实。
　　奇怪且频繁的转账记录
　　这项监控主要也是针对反洗钱和诈骗的，举个例子，一个普通职工一般收付款的记录并不会特别频繁，一旦突然频繁起来，那可能就是不正常的，而卖菜的可能就会比较频繁，算是正常的。频繁且奇怪的转账记录就可能代表诈骗了别人，所以很多陌生人给你转钱，差不多就是这个意思。
　　有个朋友是稳定的职工，一般就是工资收入，某个月和妻子体验生活，晚上出去摆摊了，于是收账记录非常的频繁，和正常情况比起来，确实算异常，于是银行就给他打了电话核实，虽然金额不多，总共也就几千块而已。过渡性转账频繁
　　简单来说就是一笔钱到了你的账户上，你很快就转给别人了，这就是过渡性转账了，银行对这种行为进行监控主要是为了防止洗钱，而这种过渡性转账在生意场上还是很常见的，尤其是中间商，这种情况更是常见，一般没有问题，和银行的工作人员解释清楚就好了。
　　向异常账户转账
　　这里的异常账户有很多种情况，可能是被重点监控的账户，也有可能是失信被执行的账户，也有可能是涉嫌诈骗的账户，当你想要向这些账户进行转账时，系统就会判断你的操作是有风险的，银行的工作人员就会对这笔交易进行确认，当然这种情况也会酌情报警处理。
　　综上，银行是肯定会监控一个人的现金流，而且是全面的监控，不过这也不是什么坏事，有时候也能避免损失，而且对于违法犯罪的监控也有帮助，对一般人没有什么影响，如果银行给你打电话核实，实话实说就行了，所以还是要守法，不要做违法乱纪的事情。
　　会的，银行有反洗钱系统会自动抓的
　　银行当然会监控每个人的现金流水。
　　主要原因有两个，一个是防止大规模的金融风险。
　　二是对宏观的经济数据进行统计分析。
　　三是对银行客户的大额转账行为进行监控。
　　防止金融风险主要是对洗钱等等这些进行监控。一般洗钱的资金来源都是不明确的。
　　二是对经济数据进行统计分析。现在国家都要求各种经济行为，包括发工资必须走银行，不允许发现金，就是因为可以通过统计这些数据反映真实的经济行为，也可以防止偷税漏税。
　　第三也是为了客户好。一些比较突然的大额转账行为，很有可能是客户受骗。询问一下比较好。
　　以我个人经历而言肯定是会监控的，因为有一次，银行给我打电话说：姐，你明天有笔存款到期，正好我们这有个理财产品不错，利率挺高，挺适合你的，你买吧。
　　你想如果银行不监控你的话，他怎么知道你的存款到期了。
　　而且银行的钱都跟公安局挂钩，因为
　　我女儿身份证到期了，可是我女儿自己不知道，结果到银行取钱的时候，钱就是没法取，结果问了以后，才知道，身份证到期，取钱窗口关闭〔捂脸〕
　　上周刚刚遇到，银行卡被冻结了，打电话过去说我交易频繁，反复问我是不是自己在用这张卡，估计是怀疑我给别人用来洗钱，主要是因为卡绑定了微信支付宝，每次买东西都是直接消费卡上的，而且开的股票账户也是关联这张卡，曾经从支付宝提了几十万到这张卡，然后直接又转到股票账户。几经核实，就给解冻了〔我想静静〕