金融合规观察光大银行多位高管落马，金融反腐带来什么启示

　　第三期（5月6月）之聚焦金融监管
　　新一期粤港澳大湾区金融合规榜如期而至。按照南都湾财社记者的统计梳理，今年56月粤港澳大湾区的银行、保险等传统金融机构共收到65张罚单，同比增加了50，罚款金额超过2700万元。大湾区金融体系有41人被警告或处罚，不少人来自金融机构高管。多连罚继续抬头，最多达到七连罚。
　　在大湾区融合的背景下，如何更好解读金融监管传递的信号和态度？坚守合规经营的安全底线，如何更好护航社会经济的高质量发展？金融合规和金融反腐同时推向纵深，又带来了什么启示？
　　提前筑巢逃逸式辞职腐败典型频现
　　一位退休前逃逸式辞职的老银行人，揭开了光大银行更多不为人知的细节。7月4日，中纪委网站发布消息，中国光大银行原党委副书记、副行长张华宇被开除党籍。南都湾财社记者注意到，中纪委网站对张华宇违纪违法问题的通报措辞颇为严厉，称其是提前筑巢逃逸式辞职腐败的典型，是权力与资本相互勾连、疯狂逐利的典型，亦是由风及腐、风腐一体、甘于被围猎的典型。
　　三种典型振聋发聩。随着中纪委通报的公开，光大银行的金融反腐和人事震荡浮出水面。
　　实际上，处于反腐漩涡的光大银行从今年以来，已有多位高管落马。南都湾财社记者梳理看到，今年5月10日，中纪委驻光大集团纪检监察组、南宁市纪委监委发布消息，光大银行南宁分行原党委书记、行长苏树德涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。4月18日，中纪委发布信息，中国光大银行交易银行部原总经理夏伟被双开。
　　如果把时间轴再往前推，被查的高管还有光大银行南宁分行前党委书记、行长周江涛，光大银行总行信息科技部业务经理陈玉河，光大银行呼和浩特分行前行长张翎等。
　　第三方数据平台显示，近年来光大银行已有十余名高管职务发生变动或者辞任，涉及行长、副行长、董秘、董事等多个职务。今年2月，中央第五巡视组反馈巡视情况，指出该集团存在推动金融板块回归本源、专注主业还有不足，重点领域和关键岗位廉洁风险较高，形式主义、官僚主义问题比较突出。
　　金融反腐的同时，一笔830万元的巨额罚款，也把这家银行推到合规的风口。
　　5月2日，因理财业务存在多项违法违规行为，中国银保监会对光大银行和光大理财分别处罚400万、430万元。据悉，光大理财存在公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10等五项违法违规行为；光大银行则存在老产品规模在部分时点出现反弹等三项违法违规问题。值得注意的是，这是继2019年首家银行理财子公司获批开业以来，监管部门对理财子公司开出的首批罚单。而母行和子公司同时被罚，更是罕见。
　　频繁的人事震动、管理层的流动和合规经营问题，在业绩上已有所征兆。按照光大银行的一季报业绩，出现了增速放缓、息差承压等现象。在业界看来，总资产逾6万亿的光大银行，如何在复杂的竞争环境中守住内控管理的安全底线，仍是任重道远。
　　金融领域反腐持续加码升温
　　实际上，不只是光大银行，一些头部金融机构同样处于反腐风暴之眼。南都湾财社记者注意到，5月31日，中纪委官网发布消息，人保财险原党委书记、总裁林智勇涉嫌严重违纪违法，正接受调查。随后，中国人保集团第一时间表态称割除毒瘤肃清流毒。而在林智勇落马之前的5月25日，人保财险原党委委员、副总裁沈东被双开，涉及多项违法违纪行为。按照通报，沈东身为国有金融企业党员领导干部，丧失理想信念，弃守职责使命，贪图享乐，风腐一体问题突出等。而在4月初，中信银行广州分行原党委书记、行长谢宏儒被开除党籍和公职。
　　据媒体的不完全统计，6月以来全国金融机构至少有17人被查或被处分，金融领域反腐持续加码升温。
　　采写：南都记者卢亮
　　出品：南方都市报湾区金融合规课题组